Góc nhìn từ VFA 2026 #2: Đầu tư qua quỹ gắn với kế hoạch tài chính dài hạn

Bà Ngô Thùy Linh, Chủ tịch HĐQT Chứng khoán SmartInvest (AAS)

Tại Việt Nam, nhiều nhà đầu tư vẫn xem chứng khoán là kênh ngắn hạn cho tiền nhàn rỗi và khi lựa chọn quỹ, họ cũng thường chỉ dựa vào hiệu suất.

Tại phiên thảo luận VFA 2026, bà Ngô Thùy Linh, Chủ tịch HĐQT Chứng khoán Smart Invest (AAS), cho rằng hoạt động tư vấn của các công ty chứng khoán cần xuất phát từ mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng, rồi mới lựa chọn sản phẩm quỹ phù hợp.

• Từ “chọn quỹ” sang “chọn quỹ cho một mục tiêu”:Nhà đầu tư cần biết rõ quỹ đóng vai trò gì trong tổng tài sản của mình và cần nắm giữ trong bao lâu. Lộ trình rõ ràng giúp họ đủ kiên nhẫn để gắn bó và đầu tư dài hạn qua quỹ.
• Để đưa cách tiếp cận này đến khách hàng đại chúng, AAS đang xây dựng hệ thống Robo-Advisor,giúp gợi ý chứng chỉ quỹ phù hợp với từng mục tiêu, và ước tính thời gian để đạt được mục tiêu đó. Theo bà Linh, mục tiêu là để khách hàng nắm giữ chứng chỉ quỹ dài hạn, thay vì mua bán dựa trên hiệu suất ngắn hạn như hiện nay.

Tư vấn theo mục tiêu ở quy mô lớn đòi hỏi một nền tảng hạ tầng vững chắc, từ dữ liệu sản phẩm minh bạch, công cụ phân tích đến khả năng kết nối giữa công ty quản lý quỹ, đơn vị phân phối và nhà đầu tư. FiinGroup đồng hành cùng thị trường qua các giải pháp hạ tầng dữ liệu và công nghệ, góp phần giúp quá trình số hóa phân phối và tư vấn diễn ra hiệu quả, đáng tin cậy hơn.

👉 Tìm hiểu dữ liệu và công cụ phân tích quỹ trên FiinPro-X TẠI ĐÂY